原題目：一路欺騙案背后的“主犯”疑云
記者：周群峰
35萬余人次告貸勝利
收取的“砍頭息”約1.06億元
終極認定的涉案金額為1426萬余元
近四年曩昔了，劉爭叫對兒子劉镠被鹽城警方帶走的場景浮光掠影。
2019年12月30日下戰書2時許，多名差人進進劉爭叫家中，將劉镠及其同事李德龍銬上手銬帶走。
劉镠、李德龍等六人涉甜心花園嫌犯欺騙罪在當日就逮。他們被指控應用開闢的3款網貸App，以“低利錢”“無典質”等市場行銷為引誘，收取被害人高額“砍頭息”。在運營時光內，收取“砍頭息”跨越1億元，終極認定涉案金額為1400余萬元。
“砍頭息”即事包養甜心網後在本金中扣除利錢。《平易近法典》第六百七十條規則，告貸的利錢不得事後在本金中扣除。利錢事後在本金中扣除的，應該依照現實告貸數額返還告貸并盤算利錢。
終極，李德龍、劉镠一審獲刑11年，其余四人被判處5年3個月至7年不等的有期徒刑。六人均不服判決，提起上訴。
一審法院認定，李德龍、劉镠“在配合犯法中起主導感化，系主犯”。但二人以為，他們的行動是在上市公司旗天科技團體股份無限公司（下稱“旗天科技”，股票代碼：300061）時任董事長劉濤的授意下停止的。假如他們的罪名成立，劉濤應為主犯。
11月6日~11月9日，鹽城市中級國民法院對該案停止二審開庭審理，尚未判決。
高額“砍頭息”
鹽城市公安局鹽都分局包養網曾發文稱，2019年12月31日清晨3時，53名“套路貸”嫌疑人被鹽都警方連夜從上海包養網單次、泰州等地押送回鹽。
文章還流露，此次抓捕舉動是2019年12月30日在市局同一批示下停止的，鹽城市公安局包養鹽都分局結合市局刑警包養支隊、網安支隊，會同上海警方，累計出動100余名警力。
鹽城市鹽都區公安局收回李德龍拘捕告訴書。
相干司法資料表露，警方一共查封了88臺電腦主機和17個辦事器硬盤。上述53人中，因涉嫌犯欺騙罪，李德龍、劉镠、時美勤、周圣總、張昭、夏璐被究查刑事義務。這六人均為“80后”，除了李德龍、劉镠，其余四人均在上海被鹽城警方跨省抓獲。而李德龍是上海霄騁信息科技無限公司（簡稱“霄騁公司”）的首席運營官，劉镠是首席履行官。
《告狀書》顯示，本案由鹽城市公安局鹽都分局偵察終結，以原告人李德龍、劉镠等6人涉嫌欺騙罪，于2020年6月22日向查察院移送審查告狀。檢方受理后，因現實不清、證據缺乏，于2020年7月22日退回警方甜心寶貝包養網彌補偵察。2020年8月20日，警方再次移送查察院審查告狀。
公訴機關指控，原告人李德龍、劉镠于2016年以來，先后聘任周圣總、張昭擔負技巧總監，聘任時美勤擔負運營總監，聘任夏璐擔負java架構師，開闢出“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”等多個收集假貸App停止收集推行運營，以“低利錢”“無典質”“放款快”的馬，馬陌生人在船上，直到那個人停下來。“無打攪”等市場行甜心花園銷為引誘，應用告貸人急需告貸，對金融營業不專門研究、法令常識不熟習、收集平臺不清楚，在internet上不符合法令經由過程第三方付出平臺向不特定的大眾停止收集放貸。
公訴機關進一個步驟指出，原告人以“認證費”“手續費”“辦事費”“征包養信費”等來由，誘使被害人基于“免費公道符合法規”的過錯熟悉，簽署與現實假貸金額不符的“假貸協定”，收取了被害人告貸金額10％至30％不等的高額“砍頭息”，李德龍等人應用收集技巧手腕，虛擬現包養留言板實、隱瞞本相，說謊取別人財物，數額特殊宏大，均組成“欺騙罪”。
2023年3月，鹽城市鹽都區國民法院作出一審訊決。法院以為，李德龍等人組成欺騙罪。
一審法院審理查明，“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”三款App分辨在2018年3月2日、2018年5月8日、2019年1包養甜心網月24日運營，在2019年3月19日同時結束運營。在此時代，35萬余人次告貸勝利，收取的“砍頭息”約1.06億元，終極認定的涉案金額為1426萬余元。
一審法院認定，“易花寶”“六六錢包”均為了躲避風險，以辦事費名義收取“砍頭息”，年化利率到達358％，還有高額過期罰息。“小白錢柜”運營方法為加分借，異樣是純線上形式的小額現金存款平臺，存款額度為1000元，存款刻日為7天。“砍頭息”的年化利率為1080％，罰息為3.90％/天。
原告人時美勤的供述稱，公司以“認證費、辦事包養網費、征信陳述費”等名義收取客戶“砍頭息”。告貸界面上固然有現實到賬金額，可是詳細扣費的項目是在界面下方暗藏“你說完了嗎？說完就離開這裡。”蘭大師冷冷的說道。的，需求客戶點擊界面上的睜開按鈕才幹看到。“公司曾閉會會商過，如何在不違背法令的情形下，盡量讓客戶不了解我們要收取客戶的甜心花園所包養網VIP需支出是砍頭息。‘3·15’曝光之后公司就周全結束了現金貸營業，同時公司請求把相干的數據刪除燒燬。”
央視2019年“3·15”晚會曾報道，家住長春的董密斯網上短期花費貸遭受犯警機構強行不符合法令扣除30％的“砍包養行情頭息”，借7000元僅得4900元，后因到期有力了償這筆告貸，又反復網貸新款還陳帳，加上過期所需支出，短短3個月，背上了50多萬元的債權。
原告人周圣總供述稱，2016 年4月，李德龍、劉镠約請其參加公司開闢一個 App，從事收集放貸。假如存款客戶不克不及定期付出本金和利錢的話，技巧部就將先前下載的通信錄等信息推送給催收部的同事，催收職員會不竭打德律風騷擾存款人，并要挾會打德律風給家人伴侶催要。針對少少數看協定的客戶，應用很渺小的字體、共2000字的篇幅，讓客戶翻開之后不想持續看，里面也只提到收取“手續費”，但沒有明白告訴客戶詳細怎么收，目標就是想讓用戶在不知情的情形請求存款。
被害人胡明、程相亮等50余人的陳說證明，受“低利錢”“無典質”“放款快”“無打攪”等市場花兒，她怎麼了？為什麼她醒來後的言行不太對勁？難不成是因為離婚太難，導致她發瘋了？行銷的詐騙，在涉案 App上告貸，無故被扣高額“辦事費”“砍頭息”的現實。被害人程相亮同時證明在催收時，其照片被PS成靈像，被害人張倩同時證明在催收時被辱罵，被害人高飛、成詳紅同等時證明本身的家人伴侶遭到騷擾。
上市公司進局
2016年4月8日，李德龍與劉镠成立霄騁公司。公司的法人、董事長為劉镠，李德龍擔負董事。
霄騁公司成立后，開闢出一款名為“秒白條”的金融類App，重要營業分為小額假貸、現金告貸、信譽告貸。李德龍的姐姐李德俊回想說，此前國度尚未對收集假貸營業實行嚴管，“秒白條”捉住風口，營業敏捷迸發。
“秒白條”的宣揚材料稱，其作為一款存款告貸手機利用，以疾速、簡潔、低門檻的特色，遭到了普遍好評。“秒白條”以18秒放款的高效力著稱，讓用戶在緊迫情形下疾速取得資金，只需一張成分證即可請求存款。存款額度從1000到6000元不等。
霄騁公司成立第二年，惹起了上市公司旗天科技時任董事長劉濤的留意。據公然材料，劉濤曾就職于中國扶植銀行股份無限公司黑龍江省分行，中國銀聯旗下上海銀商資訊無限公司。
旗天科技官網顯示，2010年該司在深交所創業板上市，今朝總部設在上海包養網站、鹽城、南京，并在廣州、合肥、常州等地設有運營機構。公司主營營業分辨是數字生涯營銷科技辦事和航旅信息辦事等，營業買賣範圍和影響力均外行業中居于龍頭位置。
李德俊說，那時上海internet金融行業蓬勃成長，李德龍熟悉良多投資人。在一個戴姓投資人的先容下，李德龍結識了劉濤。
2017年9月14日，劉濤與李德龍、劉镠簽署了一份《一起配合框架協定》，商定由劉濤設定第三方機構，以1.4896億余元的對價，收買李德龍、劉镠網貸公司39.2％的股權；劉濤推進第三方機構與李德龍、劉镠成立合夥公司，主營internet小額短期現金貸營業，由李德龍、劉镠“全部權力擔任”日常運營與治理，財政職員則由劉濤指定的第三方機構委派。
這家新成立的公司名為霍爾果斯旗發信息技巧無限公司（下稱“旗發信息”包養網心得 包養價格ptt，是“秒白條”貸超導流平臺運營方），成立時光是2017年8月，公司位于新疆伊犁州，劉濤擔負董事。天眼查顯示，包養網評價旗發信息是旗天科技成員。旗天科技的全資子公司旗計智能科技無限公司（下稱“旗計智能”），持有旗發信息83％股份。
旗天科技發布2018年年報以及審計陳述顯示，表露其子公司旗發信息2018年營收4.25億元，凈利潤高達2.51億元。言論以為，旗發信息年夜賺，重要得益于“秒白條”。有媒體報道稱，在2018年，“秒白條”internet利用與跨越200家付費及不花錢下游渠道停止一起配合，合計取得近500萬包養妹新注冊用戶。
2019年頭，據上海市楊浦區市場監視治理局行政處分決議書表露，“包養一個月價錢秒白條大量的時間去思考設計。這是城裡織布坊的掌櫃告訴他的，說很麻煩。”曾因違規搜集近60萬名告貸人的小我信息，供上海千驕資產治理無限公司違規應用，而被立案查詢拜訪并處以10萬元罰款。
2020年5月，有媒體報道稱包養網ppt，“秒白條”因營業違規等題目，影響了旗發信息的事跡。2019年，旗發信息營收1.25億元，同比下滑70％；凈利潤1798.61萬元，較2018年2.5億元的凈利潤暴跌92.8％。正因違規、大批上訴、利潤下滑等題目，“秒白條”曾經下線。
旗天科技能否與李德龍等人“不符合法令放貸”有聯繫關係的題目也遭到追蹤關心。已有書證證明該案中涉案支出有流向旗天科技。
2022年7月1日，鹽城市鹽都區國民查察院向6名原告人的家眷作出的一份《答復函》稱，本案在案證據顯示，涉案App支出既有流進旗天科技公司，也有流進李德龍、劉镠及其他的私家賬戶，并非均流進旗天科技公司。
鹽城市鹽都區國民查察院作出的一份《答復函》稱，包養軟體本案在案證據顯示，涉案APP支出，有聽。部門流進旗天科技。攝影/本刊記者 周群峰
值得留意的是，在該案審理時代，旗天科技的把持權產生了變革。2021年9月，旗天科技控股股東由劉濤及其分歧舉動人上海圳遠企業治理合伙企業（無限合伙）變之後，他天天練拳，一天都沒有再摔倒。革為鹽城市鹽南興路財產投資基金（無限合伙），現實把持人不再是劉濤。
誰是“主犯”？
11月6日，該案二審庭審時，李德龍、劉镠再次宣稱，他們的網貸營業遭到劉濤批示。假如認定他們組成犯法，也不該漏掉其他犯法嫌疑人。即便涉案，主犯也不該是他們。
該案一審時，公訴人曾出示過一份旗天科技出具的《情形闡明》，稱旗計智能固然作為旗發信息的年夜股東，但“僅為財政投資人”“不介入營業治理和包養網日常運營”，也“未與甜心寶貝包養網劉緶和李德龍簽署任何一起配合協定”。
李德龍的父親李容壯等原告家眷稱，此份闡明沒有任何人簽字，也未蓋公章。
多名原告人家眷稱，旗包養一個月價錢天科技時任董事長劉濤與李德龍、劉镠簽署《一起配合框架協定》后，劉濤與劉镠有著很是親密的往來。他們的微信聊天記載顯示，劉濤稱號劉镠為“六六”“六總”，劉镠稱劉濤為“濤總”。劉濤屢次對劉镠提出過“任務請求”。
2017年11月10日下戰書，劉濤與劉镠發微信請求其“在幾個處所注冊殼公司，一切利潤往前趕”；2019年1月3日，劉濤與劉镠發微信說，“經過的事況了這么多，我盼望你六六和我不要有他心，遵從我新年一系列調劑任務。擁戴我，做年夜事。”
2018年4月25日，劉濤問劉镠，“給我個最簡略邏輯，穩健情形下，幾多錢輪迴，帶來幾多利潤，以月為單元包養。”劉镠回應版主稱，“知足基礎本錢之后包養行情，每月至多能帶來5％，此刻的運營狀況曾經完整知足基礎運營本錢，1億每月起碼帶來 500W（萬），正常在700W（萬）。”劉濤看到這條信息后，給劉镠回了個年夜拇指的微信臉色。劉濤還曾激勵劉镠，“你不是一小我在戰斗！我們都在竭盡心思給炮彈。”
劉爭叫說，兒子被抓后，至今他已往過上海十屢次。旗天科技前臺、保安等均以“假如是與本公司有關的工作，見不到劉濤”為由將其拒之門外。
劉爭叫與李容壯聯名寫的《刑事控訴狀》稱，劉濤才是網貸平臺提起者、資金供給者、利潤收取者、全部放貸行動的把持者，是李德龍案的真正主犯，應究查其涉嫌欺騙罪的刑事義務。
鹽城市鹽都區國民查察院出具的上述《答復函》稱，“本院辦案時代，就其別人員能否涉嫌犯法等題目已請求公安機關進一個步驟偵察，不存在雙標辦案題目”。
李容壯稱，12月12日，他致電鹽城警方偵辦此案的一位熊姓警方職員，訊問劉濤相干題目的相干情形，對方回應版主稱“還在查”。
旗天科技官網曾發文稱，其引進國有控股股東后，正“鼎力打造鹽城總部”。旗天科技鹽城總部位于鹽城市鹽都區立異年夜廈，在該公司門口展板上寫有“中國internet優良企業”“中國科技立異企業100強”等企業聲譽。
旗天科技鹽城總部位于鹽城市鹽都區立異年夜廈。攝影/本刊記者 周群峰
該公司一位擔任人表現，固然在包養合約旗天科技官網上稱此為鹽城總部，此刻還只是一個處事處。他還表現，劉濤此刻曾經不怎么介入旗天科技的運營營業了。“（劉濤）之所以此刻仍是旗天科技副董事長，是由於他究竟仍是股東。”
這名擔任人還表現，此刻旗天科技的高管團隊基礎上都是2019包養條件年之后才出去的，劉濤以前的相干營業也不是在企業系統下做的。
天眼查顯示，今朝劉濤持有8.46％的旗天科技股份，持股數為5575.86萬股，是旗天科技的第二年夜股東。
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